WealthSpark取代了Personal Capital 401(k)

2021-01-17 09:50:13来源:

个人资本团队与AllianceBernstein

Wealthtech公司的Personal Capital通过Alight Solutions推出了新的401(k)产品,该产品将向雇主推销。新产品WealthSpark是Personal Capital和AllianceBernstein(AB)的共同努力。

在雇主提供的储蓄计划中,新工具是合格的默认投资选择(QDIA)。QDIA旨在鼓励员工将资产投资于适当的长期储蓄工具。

为了帮助用户找到这些储蓄工具,WealthSpark充分利用了AB的定制投资组合,并将其与Personal Capital的数字财富管理计划工具结合使用,该工具可收集有关用户财务状况和未来计划的18个数据点。这些信息可帮助WealthSpark用户了解其当前财务状况,并获得有关其未来决策(例如教育,退休和购房)的见识。

AB的固定收益负责人Jennifer DeLong说:“该解决方案将资产分配与技术结合在一起,以提供更加个人化的参与者体验。通过更好地了解参与者的个体情况,我们可以创建一系列优化的滑行路径,以根据参与者的独特财务目标调整结果。”

WealthSpark并不是Personal Capital首次涉足雇主赞助的计划。2012年,这家位于加利福尼亚州的公司启动了自己的计划-个人资本401(k),这是对传统401(k)的专业管理替代。当时的首席执行官比尔·哈里斯(Bill Harris)表示:“我们搜寻了更好的401(k)计划。”“最后一盏灯亮了–让我们建立一个更好的401(k)计划。因此我们做到了,我很高兴在美国最好的401(k)Finovate上发布产品。”

该计划为独资经营者提供单独的401(k),为大型和复杂企业提供定制的401(k),为非营利组织提供403(p)计划,为税收优惠提供确定的福利计划,以及现金余额计划。该计划的费用为1%的一半,并可以使用Personal Capital仪表板。

新产品WealthSpark将依靠伙伴关系帮助Personal Capital专注于其核心能力-财务分析和财富管理计划。Alight Solutions将利用其现有的1400个商业客户群来推销WealthSpark,而AB将利用其现有的投资组合进行投资。

Personal Capital成立于2009年,最近开始提供对社会负责的工具,这使投资者能够轻松地将资金投入对他们而言至关重要的事情。

迄今为止,Personal Capital已筹集了2.4亿美元。


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