瑞士放宽对小型金融科技公司的反洗钱规定

2021-02-04 12:51:36来源:

瑞士议会采取了冷静措施,放宽了针对“小型”金融科技公司的反洗钱(AML)规则。

无需独立的AML部门负责监视

就其“草稿条例”而言,“小型”机构是指那些总收入低于150万瑞士法郎(153万美元)的机构。

一项具体的放松措施将是,与银行不同,小型机构可以免除建立具有监督职责的独立反洗钱部门的要求。

FINMA(瑞士金融市场监管局)说:“通常,所有金融机构都必须遵守与打击洗钱有关的类似尽职调查要求。

“但是,由于大多数金融科技执照的申请者可能是规模较小的机构,因此FINMA建议为此类机构引入一些组织上的放松。这些原则现在将在《银行业条例》中阐明。”

为了给您提供一些背景知识,瑞士议会于2018年6月中旬推出了一个新的许可类别,称为金融科技许可,旨在促进金融市场创新。

《银行法》中的这一新许可类别将适用于接受不超过1亿瑞士法郎(1.02亿美元)的公共存款,但不对其进行投资或支付利息的机构。

这些机构将遵守《反洗钱法》(AMLA)及其尽职调查要求。

议会还表示,有必要修改FINMA反洗钱条例(AMLO-FINMA)。

关于AMLO-FINMA的磋商将持续到2018年10月26日。联邦委员会的目标是从2019年1月1日起实施部分修订的《银行法》。如有可能,对AMLO-FINMA的修正案将同时生效。

顺便说一句,在6月发表的一篇观点文章中,祖格·弗格森(Zug IFZ)金融服务研究所的托马斯·安肯布兰德(Thomas Ankenbrand)博士和丹尼斯·比耶里(Denis Bieri)教授讨论了瑞士如何发展成为全球主要金融科技枢纽。


返回科技金融网首页 >>

版权及免责声明:凡本网所属版权作品,转载时须获得授权并注明来源“科技金融网”,违者本网将保留追究其相关法律责任的权力。凡转载文章,不代表本网观点和立场,如有侵权,请联系我们删除。


相关文章