花旗因风险管理失败支付4亿美元OCC罚款

花旗银行已被货币主计长办公室（OCC）罚款4亿美元。

发现这家位于南达科他州的银行在企业范围和合规风险管理以及数据治理和内部控制方面存在“缺陷”。

“繁重的工作将是技术升级，[监管机构]将对其进行微管理”

现在怎么办？

根据OCC的命令，花旗必须提出“彻底重新设计数据体系结构，重新设计流程以及现代化系统应用程序和信息技术基础架构”。

如果该银行未能根据缺点进行“及时”更改，OCC表示可能会实施其他业务限制。

而且它也可能推动高层管理人员和董事会成员的变革。

美联储董事会也对花旗集团的控股公司采取了行动。美国中央银行已给花旗集团四个月的时间提交其补救计划。

监管机构在上周的一份声明中表示：“ OCC长期以来一直未能建立有效的风险管理，数据治理计划和内部控制，这是基于该银行不安全或不健全的银行惯例做出的决定。”

消息人士告诉英国《金融时报》，“缺陷”存在于后台，不会影响消费者。

消息人士说：“繁重的工作将是技术升级，[监管者]将进行微观管理。”

将其添加到花旗列表中

花旗银行（OCC）罚款发生在8月份的消息传出后，花旗错误地将9亿美元汇给了客户之一，四面楚歌的化妆品巨头露华浓（Revlon）。

花旗原本打算代表露华浓（Revlon）支付利息，但无意间从自己的帐户中转出了100倍多的款项。

银行将这种错误归结为员工的个别错误，这引发了旷日持久的法律斗争。

花旗首席财务官马克·梅森（Mark Mason）在上个月的一次会议上表示，在控制和风险管理方面，“我们仍未达到应有的水平”，指的是露华浓错误。

根据梅森的说法，该银行已承诺在2020年进行10亿美元的新基础设施投资。

上个月，花旗（Citi）首席执行官迈克·科巴特（Mike Corbat）宣布他即将退休，这比该行业的预期早了几年。

该银行今年的股价已下跌约44％，超过全球最大银行平均跌幅的三分之一。

今年2月，花旗将有华尔街的首位女性首席执行官简·弗雷泽（Jane Fraser）。