前MoneyGram合规总监将支付250,000美元的罚款

2020-12-16 14:50:08来源:

前MoneyGram合规负责人将支付25万美元的罚款,并在同意就他所领导的公司发生的所谓的AML和欺诈预防失败达成和解后,不得在未来三年内执行针对汇款人的合规职能。托马斯·海德尔(Thomas Haider)曾于2003年至2008年担任速汇金(MoneyGram)首席合规官,因他违反了《银行保密法》,与FinCEN和美国纽约南区检察官办公室达成了交易。

根据和解条款,海德尔承认并承担几项违法行为的责任,包括:尽管有力的证据表明这些网点参与了消费者欺诈计划,但并未终止速汇金代理商的特定地点;没有执行终止具有高欺诈风险的网点的政策;并设计公司的AML计划,以使通常不会与负责向FinCEN提交可疑活动报告的人员共享由MoneyGram欺诈部门(由Haider领导)持有的有关潜在欺诈的信息。

FinCEN最初于2014年12月对Haider处以100万美元的民事罚款,与对消费者的调查有关,这些消费者使用MoneyGram的电汇服务将资金发送给进行各种欺诈的第三方欺诈者。随后,美国检察官办公室向明尼苏达州的美国地方法院提起诉讼,要求执行该处罚并限制Haider在金融行业的就业。2016年初,法院驳回了海德提出的驳回申诉的请求,理由是该个人不能对此类违规行为负个人责任。

该机构发言人告诉路透社,虽然最终的25万美元的和解金额比起初的100万美元的罚款要低得多,但这仍然是FinCEN对个人施加的最高罚款之一。

罚款可能会为更多的监管机构针对反洗钱和其他公司合规性失败的个人高管铺平道路。代理FinCEN主任Jamal El-Hindi说,让Haider个人承担责任“通过证明合规专业人士不容忍这种行为来加强合规专业。”

代理美国律师Joon Kim表示,他的办公室“致力于与FinCEN合作,以执行《银行保密法》的要求,并对Haider这样的小人物负责。”

2015年,时任纽约金融服务局局长本杰明·劳斯基(Benjamin Lawsky)提出了一项计划,要求银行高管亲自对会计欺诈负责,并鼓励其他监管机构采取类似措施来监控反洗钱控制。


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