犯罪分子骗取英国金融业逾5亿英镑

2021-02-09 15:50:00来源:

英国金融业正感受到5亿英镑在欺诈和欺诈中被犯罪分子窃取的影响。

在2018年上半年,情况并不乐观。英国在最好的时候是一个丑陋的国家。

犯罪是值得的

根据贸易机构UK Finance的数据,购买诈骗是最常见的授权推送付款(APP)诈骗类型,犯罪分子利用社会工程学进行欺诈,这是由于数据泄露所获得的信息所推动。

也就是说,UK Finance确实指出,金融业在3英镑的未授权欺诈尝试中制止了2英镑。

APP骗局几乎占报告的APP案例的三分之二。在这些骗局中,受害者预先支付了从未收到或不存在的产品或服务,例如汽车,电子产品或度假租赁。它通常通过拍卖网站或社交媒体在线进行。

在2018年前六个月中,总共报告了3,866起假冒欺诈案件。在这些骗局中,犯罪分子声称来自警察,银行和其他组织,并诱骗受害者转移资金,通常声称该帐户存在欺诈行为。这些骗局的性质意味着受害者通常被劝说转移一笔可观的金额,在警察和银行模拟骗局中的平均损失为11,402英镑,在其他模拟骗局中的平均损失为7,504英镑。

UK Finance经济犯罪医学博士Katy Worobec说:“欺诈和诈骗对我们国家构成了重大威胁。背后的犯罪分子不分青红皂白地瞄准了受害者,所得款项继续用于资助恐怖主义,人口走私和毒品贩运,无论这种个人是否得到了退款。社会的每个阶层都必须帮助消除这种威胁,特别是要阻止日益加剧的欺诈行为的数据泄露。”

由于APP诈骗,共损失了1.454亿英镑,分为个人帐户(9,290万英镑)和非个人帐户或企业帐户(5,250万英镑)。

总共有34,128例APP骗局,分为个人帐户(31,510例)和非个人帐户(2,618例)。

在2018年上半年,金融服务提供商能够归还总计3090万英镑的损失。

早在2月份,英国的支付系统监管机构(PSR)披露了其计划为消费者提供有关APP欺诈的新保护措施。

UK Finance解释说,它是去年首次开始整理有关APP欺诈的数据。2017年上半年,报告了19,370起APP骗案,损失1.012亿英镑。但是,英国金融公司表示,发布的数据无法与2017年的数据直接比较。

在2018年初,引入了新的行业准则,这些准则“改善”了APP欺诈的识别和报告。今年四月,另外四家银行也开始向UK Finance报告数据。

在这种情况下,2017年总共进行了超过42亿笔银行转账。

未经授权的欺诈

这不仅与APP诈骗有关。2018年1月至2018年6月支付卡,远程银行和支票上未经授权的欺诈数据显示,总损失总额同比下降2%至3.58亿英镑。

由于付款卡上未经授权的交易而造成的损失同比下降了2%,为2.812亿英镑。该行业帮助防止了4.935亿英镑的未授权卡欺诈尝试。

未经授权的远程银行欺诈造成的损失总计7,360万英镑,与2017年持平。银行阻止了1.378亿英镑的未经授权的远程银行欺诈尝试。

支票欺诈损失下降41%至320万英镑。这是有记录以来最低的半年总数。防止了7,430万英镑的未经授权的支票欺诈尝试。

是的,支票在英国仍在使用。哇。

报告了1,036,376例未经授权的财务欺诈案件,比上年增长10%。

什么时候结束?

金融业正在通过毫不奇怪的方式来处理授权和未经授权的欺诈。

这些措施包括与内政部合作开展的“五点制止欺诈”活动,以提高消费者的情报;与消费者团体合作;并实施新标准。

此外,该行业还赞助了一个专门的警察部门,即“专用卡和付款犯罪部门”,该部门负责处理负责金融欺诈和诈骗的有组织犯罪集团。在2018年上半年,该部门预防了2500万英镑的欺诈行为,并在谨慎的情况下进行了84次逮捕和采访。

应该给罪犯一个很好的殴打。那会教‘em。


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