联邦法官驳回CFPB针对付款处理方的诉讼

2020-12-12 14:50:00来源:

联邦法官已驳回了CFPB针对北达科他州的付款处理方提起的不公平,欺骗或滥用行为(UDAAP)诉讼。联邦机构已指控Intercept Corp.允许其客户未经授权从消费者帐户中提款和其他非法提款。

美国北达科他州地方法院地方法院法官拉尔夫·R·埃里克森(Ralph R.他写道:“尽管投诉中有几项指控Intercept从事或助长了不公平的行为或作法,但它从未提出足以支持消费者受伤或可能受伤的法律结论的事实。”他补充说,CFPB的投诉缺乏“足够的事实依据”来支持Intercept的“涉嫌非法行为或不作为”。

CFPB可以重新提起诉讼或上诉,尽管在发布决定时该机构没有立即发表评论。

Intercept的客户包括消费贷方,例如发薪日贷方,汽车产权贷方,销售金融公司和收债员。Intercept为其客户提供了访问银行的途径,可以从消费者的银行帐户中以电子方式借记和贷记资金。CFPB在投诉中称,尽管有许多迹象表明Intercept仍在为许多客户进行付款,尽管有许多迹象表明这些客户从事欺诈或非法交易,并且即使Intercept知道或应该知道这种非法行为,但它仍继续为这些公司进行处理。

“根据法院的说法,CFPB未能证明Intercept违反了任何行业标准,伤害了任何消费者,干扰了消费者理解与Intercept客户的交易条款的能力,或者是利用了消费者的非法利益,” Kurt E写道。 LenGutz,McGuire Woods LLP的律师Justin R. Ovitz和Joshua D. Davey在最近的博客中。该裁决表明“ CFPB不能仅仅声称存在行业规则和标准以提出索赔。相反,CFPB必须指控事实表明被告的行为违反了这些规则。”

Intercept曾尝试并未能辩称该公司不受CFPB监管,诉讼超出了限制法规,并且该机构本身违宪。联邦机构正在与另一项法院裁决抗衡,该裁决认为该组织的结构违宪,因为该组织由一名董事领导,而总统只能出于正当理由罢免总统。该机构还面临有关其最终预付帐户规则及其监管能力的问题。


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