Blooom打击401(k)世界中的欺诈行为

2021-01-10 12:50:19来源:

Finovate(FinTech Futures的姊妹公司)的David Penn报告说,如果骇客想知道您的银行帐户无法访问黑客的想法,请想象一下得知有网络犯罪分子侵入了您的401(k)退休储蓄计划。

这就是美国独立机器人顾问Blooom推出新的“可疑活动警报”功能时所要避免的焦虑。该技术可连续监控用户的401(k),403(b),以及类似的雇主赞助的退休帐户中的提款或贷款。如果检测到可疑活动,该解决方案将通过短信向客户发送警报。

“ 401(k)通常是一个人最大的单一金融资产,” Blooom首席执行官兼联合创始人克里斯·科斯特洛(Chris Costello)说。“布鲁姆致力于维护您的退休权利。无论是揭露和最小化隐藏的投资费用,还是识别可疑活动,Blooom都可以为一个人服务:独立人士。”

该公司成立于2013年,专门针对雇主赞助的退休市场。Blooom提供免费的401(k)分析,并每月向基本401(k)管理和监视收取10美元的固定费用,其中包括可疑活动警报功能。额外的401(k)可以每月增加$ 7.50。

Blooom会根据用户的一般投资偏好(即股票与债券组合)和目标(即退休时间)自动重新平衡并调整投资分配。该公司还提供与人力财务专业人员联系的机会,以提供401(k)之后的规划建议。

布卢姆的方法似乎奏效。该公司去年秋天/秋天宣布,其管理的资产超过了10亿美元的里程碑,比任何其他独立机器人顾问(包括Betterment和Wealthfront)的发展速度都要快。

在讨论这一里程碑的博客文章中,Costello指出,将易于使用的技术应用于经常被雇主赞助的退休账户这一领域,是其成长和成功的关键。

Costello说:“已经存在了超过10年的'现货'技术,该技术可以使投资组合分配的构建,投资组合的重新平衡甚至是税收损失的收割自动化。”“但是,在401(k)空间中,根本没有执行这种自动化的工作–帐户分布在数十个不同的金融机构中。到现在。”

Blooom的总资金超过1300万美元,其中包括QED Investors,Industry Ventures,Commerce Ventures,Allianz Life Insurance,TTV Capital和Nationwide Insurance。该公司位于堪萨斯州的欧弗兰帕克。


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