英格兰银行测试后，银行的压力减轻了

自2014年推出以来，这对银行来说是好年头，英格兰银行（BoE）透露，由于最新的压力测试，没有银行需要加强其资本状况。

英国央行继续以比2008年金融危机更为严峻的经济情景测试压力测试英国的银行。

在最新的测试中，银行在头两年遭受了约500亿英镑的损失。这种损失规模是相对于他们的资产而言的，并且会在十年前消灭英国银行系统的普通股本资本基础。

有趣的是，测试表明这些损失现在可以在资本银行的最低要求之上吸收到缓冲中。

进一步总结的是资本头寸的汇总结果。在过去的十年中，随着这种能力的增强，银行以5.4％的第一级杠杆比率和16.4％的第一级风险加权资本比率开始测试。

即使在测试中遭受了严重损失之后，银行的一级杠杆比率仍为4.3％，普通股一级资本总额（CET1）的资本比率为8.3％，一级资本比率为10.3％。导致CET1比率达到13.4％，是十年前的三倍。

这意味着，即使在最极端的压力情况下，银行也可以根据需要继续为经济提供信贷。

银行在2017年继续增强其资本实力。去年苏格兰皇家银行（RBS）未能通过测试，这无疑带来了改变。巴克莱和渣打银行在某些方面也是如此。

结果，审慎监管委员会（PRC）决定所有参与银行都具有足够的资本来满足测试所设定的标准。这导致金融政策委员会（FPC）将英国的反周期资本缓冲率从0.5％提高到1％。

英国央行表示，设置缓冲条件将不需要银行加强其资本头寸。相反，它将要求他们将当前超出监管要求的部分资本纳入其监管资本缓冲。

英国央行调查结果载于一份长达66页的报告中，可在此处找到。

英国央行还分享了有关最新财务稳定性的便捷信息图，如下所示：