白皮书:可扩展,可行的反洗钱基础设施

2021-04-13 15:50:32来源:

随着全球银行业务的发展,导致越来越多的金融产品出现,人们开始重新关注本地市场,并且商业和投资银行业务之间的整合日益紧密。同时,强大的反洗钱(AML)要求和法规正在改变银行管理其内部和外部业务流程的方式。

未能充分发现洗钱活动会带来巨大的组织风险,从而导致巨额罚款,负面新闻报道和严重的声誉损失。

银行IT组织寻求有效地应对新的AML挑战,即使它们满足了对新功能,更好的响应时间和客户灵活性的业务需求。云,大数据分析和新的中间件等技术进步起着越来越重要的作用。为了检测洗钱的企图,许多金融公司通过以下方式重新设计其反洗钱程序:

扩展基础架构以分析不断增长的交易量;从现有的长期和实时数据源中获取见解,同时集成非结构化或半结构化的数据馈送等新型数据;动态创建和更改业务工作流程,策略和程序满足不断发展的要求。提供易于使用的仪表板,只有合规官,审计师和政府机构等多个角色的授权人员才能访问该仪表板。构建符合法规要求并对业务流程所有者,审计师透明的自动化业务流程,制定自动触发下游工作流程或调查的业务规则,以节省时间并避免错误;实施客户尽职调查(CDD),增强的尽职调查(EDD)和普遍受益所有权(UBO)策略,使银行可以更好地预测可能的交易类型。将欺诈检测与反欺诈相结合y洗钱(FRAML)。

开源AML解决方案是一种特别有吸引力且引人注目的替代方案,可提供较低的成本,快速的技术演进和广泛的基于社区的创新。在下面填写您的详细信息,以下载此免费白皮书以了解更多信息:

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