加拿大的Wealthsimple如何建立整个金融体系

2021-03-31 11:50:36来源:

拥有50亿资产的加拿大投资管理挑战者Wealthsimple于上月底推出了免费费用账户,在加拿大拥有2.4%的权益。这家不是银行的金融科技公司已与两家未具名的“加拿大主要银行”合作,为客户提供现金服务。

Wealthsimple成立于2014年,是少数几个跨过三个主要市场(包括美国和英国)的千禧年投资平台之一。该公司现在已经发布了涵盖支出,投资,税收和交易的四种产品,并且声称拥有加拿大最大的数字投资业务,目前在加拿大市场上占有约70%的份额。

其欧洲首席执行官托比·特里贝尔(Toby Triebel)与金融科技期货公司坐下来讨论该平台的工作原理。Triebel说:“我们在用户体验(UX)方面脱颖而出-任何人成为投资者都非常容易,”“我们有很多首次投资者,他们只占我们客户群的50%左右,但我们也迎合了经验丰富的投资者。”

Wealthsimple的欧洲首席执行官Toby Triebel

最初,金融科技专注于长期投资者,提供ISA,初级ISA和养老金以及基本的自动驾驶投资帐户。所有这些投资组合均包含自动重新平衡功能,并且自投资型个人养老金(SIP)允许用户汇总其其他养老金,类似于PensionBee提供的服务,因此他们可以在应用程序中查看所有养老金。

在加拿大,用户还可以访问“简单财富交易”,在那里可以买卖8,000多种股票和交易所买卖基金(ETF)。

阅读更多:开放式金融对财富管理部门意味着什么?

但是,去年9月收购了多伦多的在线纳税申报文件服务Simple Tax,以及上个月进入了日常支出空间,这证明了挑战者正加紧准备成为一站式金融市场。

“在长期的储蓄空间中建立自己是最困难的部分,现在我们正在尝试构建整个套件,” Triebel说。他透露,每天有三分之一的金融科技客户登录该应用程序。对于长期投资平台,这些活动数量非常重要。挑战者领域的一大禁忌是对活跃客户的定义,因为许多人将活跃客户视为每月仅使用一次服务的人。

Wealthsimple的投资平台可为所有客户提供财务顾问服务,无论他们是免费还是付费计划,无论他们持有多少资金。Triebel说:“技术使该平台可访问且透明,但是我们坚信人与人之间的互动。”

“交易应用是事后的想法,” Triebel说

如果您投资超过100,000美元,您将自动成为Wealth Simple Black会员。升级意味着费用更低,从0.9%的总费用降低到0.7%的总费用。特里贝尔说:“我们负担得起。”他指出,英国普通投资者支付的财富管理费超过2%。

当被问及Robinhood和Freetrade等交易应用程序的潜在竞争时,Triebel并不担心。他说:“交易应用是事后的想法。”“这就像在玩耍,您可能会损失更多的钱。您不会花所有的钱进行交易。2019年对于股票市场来说非常好,但情况可能会发生变化–俗话说,我的猫可以比我更好地挑选股票。”

与加拿大类似,那里只有少数几家现有银行,英国是金融科技公司规模最小但增长最快的用户群。Triebel说:“在英国,我们的发展速度要比在同一个业务点在加拿大的发展速度快。”

但是,特里贝尔(Triebel)还指出,英国对金钱的尴尬。在加拿大,这家金融科技公司采访了约翰·汉姆(John Ham)和伊莱贾·伍德(Elijah Wood)等演员,以及摩洛哥裔美国说唱歌手法国蒙大拿州(Montana)和加拿大作家玛格丽特·阿特伍德(Margaret Atwood),以鼓励人们更多地了解金钱。

欧洲首席执行官总结说:“我们正在建立一个生活方式品牌。”“投资既可怕又复杂,而且成本可能很高,但人们应该面对自己的财务状况。”


返回科技金融网首页 >>

版权及免责声明:凡本网所属版权作品,转载时须获得授权并注明来源“科技金融网”,违者本网将保留追究其相关法律责任的权力。凡转载文章,不代表本网观点和立场,如有侵权,请联系我们删除。


相关文章