FCA向德意志银行发出警告，称其屡次违反法规

英国《金融时报》称，英国金融监管机构批评德意志银行未能改善其反洗钱和合规控制措施，并警告称这可能危及德国放贷后德国银行进入英国的通道。

知情人士说，英格兰银行的监管人员已经告诉德意志高管，他们现在需要每月更新一次，而不是正常的季度会议。

该银行迟迟未通知受影响的客户和监管机构，这引起了人们的担忧。

监管机构担心，由于对洗钱，恐怖分子融资和违反制裁的控制“严重”和“系统性”失误，德意志首次受到谴责并受到金融行为监管局（FCA）的特别监督后，问题仍在发生四年。

在过去的十年中，德意志银行在英国，美国和欧洲陷入了过多的合规和不当行为丑闻，这损害了其声誉，并导致数十亿美元的罚款。今年年初，进一步的合规和系统错误发生了；英国《金融时报》了解到。

知情人士说，1月16日，这家德国银行不小心将涉及500个客户的12,500笔交易的数据发送给了亚马逊，这是其最大的企业客户之一。

德意志银行在通知受影响的客户和监管机构方面拖延时间，导致内部担忧，这几乎违反了FCA原则11，该原则规定，公司在与监管机构打交道时必须“开放且合作”，并“向适当的监管机构披露与该监管机构合理预期会通知的公司”。

德意志银行发言人否认它违反了原则11。

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知情人士说，在两周前发生故障的一个单独的IT系统中，德意志银行一天当中的三个小时都无法访问英国的高价值支付系统CHAPS。一位银行发言人说，所有付款最终都在当天处理。

自2015年以来，英国央行审慎监管局和FCA一直在监视德意志银行的进展，并于一年后将其置于特别监管之下。他们警告这家德国贷款人，如果不久后看不到改善，则可能会推迟脱欧后的重新授权-尽管据几名参与人士称，尽管这种结果仍然是微不足道的。

与其他非英国银行一样，德意志银行也使用欧盟的“护照权利”在英国经营。作为该国脱离欧盟的一部分，它必须经过重新授权流程-包括对其控制和IT稳定性的评估。审查预计将在12月31日英国脱欧过渡期即将结束时完成。

德意志银行与英国央行的例行会议通常由英国和爱尔兰首席执行官蒂娜·李（Tiina Lee）出席；首席风险官Stuart Lewis和法兰克福反金融犯罪全球负责人Stephan Wilken。

去年，《金融时报》披露了德意志银行的另一次CHAPS中断，这导致数万笔价值数亿英镑的付款被延误给亚马逊。德意志银行还必须向英国央行道歉，并承认其技术和保障措施并不像它声称的那样可靠。

德意志银行在一份声明中表示，自2015年以来，其在反金融犯罪方面的工作人员数量增加了两倍，并承诺提供40亿欧元以改善其控制。它补充说，它正在投入大量资金来改善其支付清算系统的稳定性和安全性。声明补充说：“我们将继续在这些领域进行大量投资。”它拒绝评论与监管机构的互动，但表示正在与监管机构合作。

PRA和FCA拒绝置评。

知情人士说，另外，德国金融监管机构BaFin已经对德意志银行是否遵守报告要求和其他行为规则进行了特别审计。

上个月，总部位于波恩的监管机构发布了招标书，以调查一家未具名的“国际经营贷方”。消息人士告诉英国《金融时报》，这是指德意志银行。

此次招标的价值为30万欧元，预计将持续两个月，申请截止日期为3月16日。BaFin和德意志银行拒绝对审计发表评论。

去年夏季，这家总部位于法兰克福的贷款人重组了其控制职能，此前四面楚歌的合规主管西尔维·马瑟塔特（Sylvie Matherat）曾被驱逐出法国。她因未能充分解决一系列洗钱问题而受到批评。

德国特别审计是BaFin在2018年决定任命一名独立审计师的基础上，负责监督德意志银行在反洗钱和恐怖主义融资保障措施方面的改进，特别是其在丹斯克银行洗钱丑闻中的作用。

去年12月，法兰克福检察官因其控制上的缺陷而对德国罚款500万欧元，并没收了有争议交易的1000万欧元收益。