美国监管机构促使银行进行反洗钱创新

2021-02-15 16:50:12来源:

美国的五个机构正利用其集体力量鼓励银行发挥创造力,并精通《银行保密法》 /反洗钱(BSA / AML)合规性义务。

美联储系统,联邦存款保险公司,金融犯罪执法网络(FinCEN),国家信用社管理局以及货币审计长办公室(OCC)希望银行加强金融体系以打击非法金融活动。

美国的拥抱和击掌

简而言之,它们鼓励银行更具创新性。银行可以与私营部门和其他有关方面进行互动。

这些机构不会提倡银行遵循BSA / AML要求的特定方法或技术。

这些机构表示,为了尝试变得更加开放和支持,他们欢迎使用人工智能(AI)和试点计划。如果后者“证明不成功”,则这些机构“不应使银行受到监管批评”。

我想你应该已经明白了。就像父母一样,他们终于意识到了成为父母的正确方法。大多数人在很久以前就解决了这个问题,或者首先具有常识。

例如,当银行测试或实施基于AI的交易监控系统并识别在现有流程下无法识别的可疑活动时,代理商“将不会自动认为银行的现有流程存在缺陷”。

其他想法包括FinCEN,以考虑对新技术的测试和潜在使用的例外与豁免请求。

FinCEN正在发起一项创新计划,例如“为金融机构,技术提供商和参与金融服务创新的其他公司提供专用时间,以讨论其产品和服务的含义”。

本着这种开放的精神,代理商也欢迎业界就如何在建议和指导方面做得更好提供反馈。

我想现在已经到了银行,看看他们如何对这一灵感做出反应并明确表达支持的信息。


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