Envestnet / Yodlee的AI FinCheck将财务状况提升到一个新水平

2021-01-29 20:52:21来源:

Finovate的朱莉·穆恩(Julie Muhn)写道,数据聚合和分析公司Envestnet / Yodlee通过推出AI FinCheck增强了其PFM功能。

基于人工智能(AI)的财务健康解决方案利用消费者的交易数据,人工智能和机器学习(ML)来监视用户的财务健康状况,并根据他们的情况提供可行的财务指导。作为Envestnet / Yodlee财务健康套件的一部分,提供了AI FinCheck以及该公司的OK To Spend功能,该功能可提供前瞻性现金流量余额信息。

Envestnet / Yodlee Katy Gibson产品应用副总裁说:“通过将我们的金融健康解决方案扩展到包括新的AI FinCheck应用程序,金融服务提供商可以为其消费者提供个性化的虚拟金融健康助手,该助手可提供可操作的见解,以帮助改善其金融健康状况。”她补充说,由于该工具使用实时数据,因此可以帮助消费者做出明智的财务决策。

AI FinCheck为每个用户提供了跨用户支出,储蓄,借贷和计划习惯的自动化,个性化财务健康见解。为了使用户持续参与,该工具在其首选渠道上提供了交互式见解。这不仅可以帮助他们改善财务状况,还可以改善与品牌的关系。AI FinCheck的一些功能包括:

提供教育方面的个性化指导;利用可操作的数据来加深客户关系;增强次优报价(NBO)策略;提供上下文建议和可操作的后续步骤;使快速,经济高效地提供虚拟财务健康助手变得容易。

Envestnet / Yodlee的财务健康套件中的其他工具还包括FastLink,它使用户可以链接外部财务帐户并在一处查看其所有财务信息。为目标而存,可帮助用户设定,实现和资助其财务目标;以及现金流量分析,它使用户可以查看历史现金流量数据并查看每月的预测流量。

今年年初,Envestnet / Yodlee完成了对财富科技解决方案公司FolioDynamix的收购。上个月,Envestnet / Yodlee与Quovo和Morningstar合作,为消费者提供开放数据访问。

Envestnet成立于1999年,并于2015年以6.6亿美元收购了Yodlee。Envestnet / Yodlee是在纽约证券交易所上市的上市公司。它的市值为25.2亿美元。


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