瑞银在英国推出SmartWealth数字平台

瑞银（UBS）SmartWealth联合负责人Shane Williams和Nick Middleton提出了解决方案

瑞银财富管理已经启动了其新的数字平台SmartWealth，以在英国吸引“新受众”。

该平台自去年11月以来一直处于内部试验模式，目前正在进行全面推广。

过去一年，伦敦和苏黎世的瑞银财富管理团队开发了该平台。

SmartWealth在线提供受监管的实时建议。这是英国大型银行中首家这样做的银行。另一个独特的功能是解决方案的完全数字化，即没有人在后面提供建议（瑞银（UBS）称，这与英国其他银行的情况一样）。

瑞银表示，“根据客户相对于风险的态度以及对生命周期，资产和目标的了解，根据客户的财务状况，建议合适的投资策略”。

SmartWealth联合负责人Shane Williams在媒体发布会上（由Banking Technology参加）表示：“人生目标是客户财富管理策略的核心。”

客户可以设定目标，例如购买汽车，为孩子的教育储蓄等，SmartWealth可以根据目标计算可行性并建议风险水平。威廉姆斯解释说：“您可以“滑过”目标，“融合”主动和被动策略以及“拨号”风险上升或下降。客户还可以“插入”非瑞银持有的资产，这有助于进行目标规划，并为瑞银提供更好的客户财务状况。

被动策略可以使用瑞银针对SmartWealth创建的首支SmartBeta基金。

从2017年初开始，SmartWealth的投资解决方案也可以应用于节省ISA。

客户投资组合会根据瑞银（UBS）全球研究和投资专家的意见而不断进行调整，瑞银全球专家24×7评估金融市场，前景和政治局势。

威廉姆斯补充说，成本也是与众不同的。

客户入职完全在线完成，无需文书工作。

在英国独一无二

最低投资额为15,000英镑。该银行旨在通过提供10万至200万英镑的投资来吸引消费者-所谓的“大众富裕”。

威廉姆斯说，瑞银与一家外部设计机构合作，使SmartWealth的构想具体化，但该解决方案本身是在内部构建的，以“获得经验”。“它是从头开始构建的，完全专注于客户需求。客户至上！”

瑞银伦敦办事处有70至80名全职员工组成的团队，负责SmartWealth。团队的一部分来自银行内部（“我们从瑞银（UBS）挑选了最好的人才”），另一部分则来自公司外部。

威廉姆斯解释说：“在我们尝试为SmartWealth创建金融科技创业文化的过程中，每个人都坐在一起，并鼓励他们开展协作。”

“创业文化使我们可以从以下问题开始：'为什么？'”

他认为，这种方法还导致SmartWealth在短短一年内投放市场。“在像UBS这样的大型组织中，这是一个非常快的时间表。这是金融科技的时间表，”他说。“我们总是被其他大公司的人问到我们如何做到这一点！”

他说，该银行正在与英国监管机构紧密合作：SmartWealth是英国首家此类银行，正在“受到密切监控”。

该解决方案从一开始就是为国际市场构建的，因此有望推广到其他国家。威廉姆斯说：“我们只是想首先在英国取得成功，因为这是一个很好的市场。”