西太平洋银行（Westpac）同意因AML失败而被罚款13亿澳元

澳大利亚最大的银行之一西太平洋银行（Westpac）已同意支付创纪录的13亿澳元罚金，以应对洗钱行为。

西太平洋银行违反反洗钱法超过2300万次

该银行未能充分报告超过1900万笔国际交易，其中一些与剥削儿童圈有关。它在2020年5月的法院文件中披露了违规行为的细节。

未汇报110亿澳元的付款。银行也没有保留与交易起源有关的记录，或者没有进行“适当的客户尽职调查”。

西太平洋银行还承认了大约76,000个其他违规行为，扩大了原索赔的陈述。

这些新的索赔包括“未能合理监控客户进行与可能剥削儿童有关的交易”，以及“进一步未能评估洗钱和恐怖主义融资风险”。

在Austrac承认向菲律宾的可疑经营者付款后，人们开始担心对儿童的剥削。

如果澳大利亚法院批准罚款，它将被视为澳大利亚公司历史上判处的最大民事罚款。

此后，澳大利亚当地媒体将付款与一系列零星案件联系起来。

轻一点

根据澳大利亚交易报告和分析中心（Austrac）的数据，西太平洋银行违反该法律的次数为2300万次。

一次违反《 2006年反洗钱和反恐怖主义融资法》的行为通常最高可处以2100万澳元的罚款。

Austrac的首席执行官妮可·罗斯（Nicole Rose）表示，该银行未能实施交易监控程序，这意味着执法部门错过了“关键情报”。

罗斯补充说，这么多年的大量违规行为是不可接受的。她说，更好的保证和监督程序会发现问题。

西太平洋银行集团首席执行官彼得·金在一份声明中写道：“我为银行的失败表示由衷的歉意。”

据金说，西太平洋银行已经关闭了相关产品并报告了所有历史交易。

他继续说：“我们正在加强我们的金融犯罪责任。”“我们决心继续提高我们的金融犯罪标准，遵守我们的义务，并坚持[…]期望。”