爱尔兰联合银行因反洗钱被罚款230万欧元失败

2020-12-16 11:50:23来源:

爱尔兰联合银行(AIB)因违反反洗钱(AML)和恐怖分子融资法而未能遵守规定,已被爱尔兰中央银行罚款230万欧元。

对AIB进行了六次违反法律的谴责-发生在2010年7月至2014年7月之间。它已承认这些违规行为。

中央银行表示,AIB没有“毫不拖延地向税务机关和警察举报可疑交易”。对于帐户早于1995年第一部爱尔兰反洗钱法律的客户,AIB并未进行尽职调查。它还发现违反了AIB在“许多领域”中有关反洗钱和反恐融资的政策和程序,包括其贸易融资活动。

这个坏消息是在伦敦证券交易所(LSE)可能出售该行25%股份之前几周发布的。彭博社说,由于金融危机期间的救助,爱尔兰政府控制了99.9%的AIB资产,“可能在5月至7月之间出售其持有的部分银行股份,并筹集至多30亿欧元”。

今天(4月27日),AIB发布了其2017年第一季度业绩的交易更新。没有提到罚款的消息,但其首席执行官伯纳德·拜恩(Bernard Byrne)表示,“开局良好”,“本季度业绩符合预期,盈利能力强,资产负债表强劲,资本产生能力强并进一步改善银行的风险状况”。

AIB的罚款不是孤立的。去年11月,中央银行还因反洗钱和恐怖分子融资失败而对阿尔斯特银行罚款330万欧元。

就其技术而言,相信AIB会在新的数字银行软件市场上出现。Banking Technology了解到许多供应商已经为银行进行了演示,Infosys及其Finacle数字银行平台就在其中。


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